Abstract: Life Charts is a new tool for IT-based decision making in personal
financial planning. We introduce the basic components and show how the tool
can be used to help to answer questions related to determining the financial
status, setting up financial goals and supervising financial actions. Moreover
we present an architecture for decision support systems in personal financial
planning based on Life Charts
Keywords: Life Charts, personal financial planning, decision support system
1 Einleitung
Persönliche Finanzplanung bezeichnet einen kontinuierlichen, interaktiven Beratungs-
prozeß für natürliche Personen
zur Erhebung und Analyse ihrer finanziellen Situation,
zum Aufzeigen von Verbesserungsmöglichkeiten,
zur Festlegung von individuellen Maßnahmen zu deren Realisierung und
zur Überwachung der Wirksamkeit der getroffenen Maßnahmen [Sch05].
Sie bezieht sich im Kern auf Liquiditätsplanung, Vorsorgeplanung und Planung der
Vermögensentwicklung unter steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen.
Liquiditätsplanung bedeutet, eine Disposition von Zahlungsüberschüssen oder -
defiziten vorzunehmen. Vorsorgeplanung hat das Ziel der Existenzsicherung im
Rahmen der Alters- und Krankheitsvorsorge und unter Berücksichtigung anderer
Lebensrisiken. Vermögensentwicklung bedeutet den strukturierten Aufbau von
Finanz- und Sachvermögen sowie dessen Nutzung. Das Vorgehen der persönlichen
Finanzplanung besteht aus den Phasen Istaufnahme, Sollkonzept, Maßnahmenplanung
und Überwachung.
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