Der Natur nach ist die Istaufnahme jetzt- und vergangenheitsbezogen, d.h. es
werden keine Aussagen über zukünftige Entwicklungen gemacht. Im Rahmen der
Analyse stellt FiXplan die jeweilige aktuelle persönliche finanzielle Situation eines
Mandanten umfassend mit Hilfe der folgenden Sichten dar und beantwortet dabei
beispielsweise die angegebenen Fragen (vgl. Abbildung 2):
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Date Bearbeiten Ansicht Eavorten Extras 2 +
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Ereignisse: Risken:
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Foe Bestand LICH Geldanlagen or heuer
Verwatung Übersicht Kennzahlen Benchmarking 7]
Erfassung Vermügensbilanz zum 28.11.2005
Analyse
M TU Akbva Bae Prezemt — Pasa —— Emo Prozent
Erfassung Liquide Anlagen. 137.890,00 189% Verbindlichkeiten 305.700,00 39.895
Sreneren. Immobilier 400.000,00 — 52.106 Rückstelungen 0,00 0%
Zulässigkeit Unternehmensbetellgungen 0,00 nr Reserviertes Eigenkapital 0,00 Ou
Anas Sonstiges Vermin 100.000,00 13% Freies Eigenkapital 462.190,00 60.2%
Beak E]
Maérahmen-Plnung
LII
Histor
Tooks
Mif
F3] Aj Lokales Intranet
Abb. 2. Analyse im Rahmen der Istaufnahme
l. Sicht auf den Bestand
Wie sind mein Vermógen und meine Verbindlichkeiten aufgeteilt?
Wie hoch ist die Eigenkapitalquote?
2. Sicht auf die Liquidität
Wie sind meine Einnahmen und Ausgaben verteilt? Wie groß ist
bspw. der Mietanteil an den Gesamtausgaben?
3. Sicht auf die Geldanlagen
Welche Rendite habe ich mit meinen Geldanlagen bei welchem
Risiko erzielt? Welche Eigenkapitalrendite habe ich im letzten Jahr
erzielt?
4. Sicht auf die Alters- und Risikovorsorge
Wie ist der aktuelle Stand meiner Rentenversicherung?
Welche Versicherungen habe ich bei welchen Gesellschaften
abgeschlossen?
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