client’s "coach," coordinating the whole process with the client and other
professionals such as attorneys or stockbrokers.
6. Monitoring the financial planning recommendations.
The client and the planner should agree on who will monitor the client’s
progress towards his goals. If the planner is in charge of the process, he
should report to the client periodically to review his situation and adjust the
recommendations, if needed, as the client’s life changes.
3 Finanzplanung mit FiXplan
Der Prozess der Persönlichen Finanzplanung besteht aus den Phasen Istaufnahme,
Sollkonzept, Maßnahmenplanung und Überwachung.
3.1 Istaufnahme
Bei der Zstaufnahme erfolgt die Erfassung aller aktuellen relevanten finanziellen
Daten in Form von Vermögen und Verbindlichkeiten (aktueller Zeitpunkt, bzw.
stichtagsbezogen, vgl. Abbildung 1), bzw. Einnahmen und Ausgaben (der letzten
Periode).
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= FiXplan a [3] b 66123 Saarbrücken,
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[Logout] [Logout]
home Vermisgen und Verbindihkelten Einnahmen und Ausgaben
mem Vermügen und Verbindlichkeiten erfassen zum 28.11.2005
Tate Aufnahme
Erfassung Akiva [| Ewe Prozent Passiva Fwo Prozemt
nyse Liquide Anlagen 137.890,00 216% Verbindichkeiten 305.700,00 47.0 %
Ki 15.000,00 24% Rückstellungen 0,00 oun
tutam Bark. 0,00 0% Reserviertes Eigenkapital 130.000,00 20.4 %
gra Remon 000 0% nkünfüge Vorsorge 50.000,00 78%
Seen Rentenfonds 10864000 17% zukünfäger Konsum 8000000 12556
Aker 14.250,00 22% Freies E igerikapital 702.190,00 21.7 9n
OT TELEKCMN m#Xx 4258000 Besamt ^ GNHBOOQO 100%
niéue Position hinusfhgen
3 Aktienfonds 0.00 0%
m Derivate 000 0*5
Edelmetale 0.00 0%
Tool Sonstige Iquice Anlagen 000 0*5
Immobilien 400.000,00 — 62.7 9i
Hil Unternehmensbetellgungen 0,00 vs
Sonstiges Vermügen 100.000,00 157%
Sea
a VJ Lokales Intranet
Abb. 1. Datenerfassung im Rahmen der Istaufnahme
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