Welche Aussage charakterisiert den Grad der Systemunterstützung
in Ihrem Unternehmen am besten?
Versicherungen
:
TS]
Stl E
Weitgehend papiergestützt, Computereinsatz vorwiegend für
Produktofferten.
Einsatz von verschiedenen Beratungssytemen. Vernetzung ist
Aufgabe des Beraters.
Einsatz eines Expertensystems, welches den Berater führt. Alle
Aspekte werden abgedeckt.
Einsatz eines Expertensystems. Standardisierung der Prozesse.
Automatisierung von Front- und Backoffice-Prozessen.
HUN
Abb. 2. Grad der Systemunterstützung bei Banken und Versicherungen.“
Nur 4 Prozent der Banken und 10 Prozent der Versicherungsgesellschaften haben
ihre Beratungsprozesse in der Finanzplanung weit gehend automatisiert. Immerhin
setzen heute 50 Prozent der Banken in der Finanzplanung ein Expertensystem ein. Bei
den Versicherungen sind es nach wie vor nur rund ein Viertel. Hier besteht zweifellos
noch ein beträchtliches Potenzial für Softwareanbieter.
2 Wohin entwickelt sich die Finanzplanung?
In der heutigen Situation stellt sich die Frage, wohin sich die Finanzplanung
entwickeln wird. Um zu beurteilen, ob die Finanzplanung in der heutigen Form eine
Zukunft hat oder ob diese im Zuge der Rentabilititsüberlegung gar ganz
verschwinden, respektive in der "normalen" Beratung aufgehen wird, sind die
folgenden zwei Fragen zu beantworten:
e Bietet Finanzplanung den Kunden einen echten Mehrwert, welcher die
Honorarkosten aufwiegt?
e Können die Anbieter mit Finanzplanung langfristig Geld verdienen?
Die Antwort des Autors zu diesen zwei Fragen ist ein ganz klares „Ja“. In
verschiedenen empirischen Untersuchungen wurde der Einfluss der Strategie sowie
der Taktik und der Titelselektion auf den Anlageerfolg analysiert. Der grösste Teil
“Quelle: Studie Universitàt St. Gallen / Short Consulting, 2004
5Vgl. dazu Brinson, Hood und Beebower 1986.
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