Liechtensteiner Volksblatt
I N LAND
Mittwoch, 26. Juli 1999 3
Sorgfaltsprüfung bei Finanzgeschäften:
Rennt hier wer offene Türen ein?
. * ,
Sorgfaltsprüfung für Bankenverbands-Mitglieder bei alleil Bankgeschäften - alle Banken machen sich fit dafür
Liechtenstein als Finanzplatz
steht weiterhin im Brennpunkt
des Interesses und unter Beschuss
der internationalen Presse. Dar
aus hat der Bankenverband in der
vergangenen Woche nun Konse
quenzen gezogen: Die Mitglieder
werden ihre Sorgfaltsprüfung auf
sämtliche Geschäftsbeziehungen
ausdehnen und somit auch von
Treuhändern und Anwälten eine
Offenlegung der Kundenbezie
hungen verlangen. Gefordert ist
auch eine gesetzliche Veranke
rung dieser Neuregelung. Nicht al
le Banken aber sind Mitglied im
Verband - wie halten es die ande
ren? Wir haben nachgefragt.
Erich Walter de Meijer
Seit vergangenen Mittwoch ist es fix:
Liechtensteins Bankenwelt reagiert auf
die internationale Kritik und dehnt die
Sorgfaltsprüfung auf sämtliche Ge
schäftsbeziehungen aus - zumindest gilt
dies für die Mitgliedsunternehmen des
Liechtensteinischen Bankenverbandes
(LBV). Dafür gibt ; es eine Regel - und
die nennt sich «Kriow Your Customer»,
und im Zuge dieses Kennenlernens
werden die Banken in Eigenregie auch
gegenüber Berufsgeheimnisträgern wie
Treuhändern und Anwälten auf die Of
fenlegung der Kundenbeziehung beste
hen müssen. Die Liechtensteiner Ban
ker versprechen aber, dass dadurch das
Bankkundengeheimnis in keinster Wei
se beeinträchtigt wird.
Mindeststandard genügt?
Liechtensteins Treuhänder haben be
züglich dieses Bekenntnisses ebenfalls
bereits eine Stellungnahme abgegeben
- und Siegbert Lampert von der
Treuhändervereinigung erklärte dazu
schon in der vergangenen Woche: «Die
geltenden liechtensteinischen Sorg
faltspflichtbestimmungen legen einen
Mindeststandard fest, den ein Finanzin
termediär bei der Aufnahme sowie im
Verlauf einer Geschäftsbeziehung ein
zuhalten hat. Es steht somit grundsätz
lich jedem Finanzintermidiär frei, für
sich selbst in Bezug auf seine Ge
schäftsbeziehungen noch höhere An
forderungen zu stellen, als dies das
Sorgfaltspflichtgesetz ohnehin schon
vorschreibt.« Grundsätzlich haben die
Liechtensteiner Treuhänder, so der Ver
band weiter, Verständnis für dieses An
liegen, und man nimmt diese auch ernst.
Die TVeuhändervereinigung stellt aber
ernsthaft in Frage, ob das vom Banken
verband ins Auge gefasste Ziel nicht be
reits durch Gesetzesrevisionen ohnehin
erreicht werden könnten.
So wird die Angelegenheit wohl zu ei
ner Gratwanderung für beide Parteien:
Treuhänder und Bankinstitute: «Wir
werden die Bedürfnisse unserer Kun
den nicht ausser Acht lassen und uns
mit Nachdruck für einen umfassenden
Schutz des Bankgeheimnisses einset
zen.»
Alle Banken sind sich einig
Durch die Bestrebungen, die Sorg
faltsprüfung auf alle Geschäfte und
Kunden auszudehnen, soll das Banken
geheimnis aber unversehrt bleiben -
das meinen zumindest auch jene Bank
institute, die nicht dem Bankenverband
angehören.
Bei der Raiffeisenbank beispielswei
se begrüsst man solche Entwicklungen.
Bankdirektor Ludwig Rehm fordert je
doch, dass man gemeinsam vorgehen
sollte und Massnahmen auch gemein
sam beschlossen werden müssen. Lud
wig Rehm: «Ich glaube, man rennt hier
offene Türen ein. Ich gehe davon aus,
dass alle diese Dinge in Bälde auch Ge
setz sind - und somit verpflichtend für
Urban Eberle, Geschäfisßhrer der BNP Paribas:«Die NYC-Politik ist Standard, seit
es uns gibt hier in Liechtenstein - das gehört zur Firmenphilosophie. Um das Bank
geheimnis braucht sich der Kunde keine Sorgen machen ...» (Bilder:I.D.)
alle. Uns betreffen diese.Anforderun
gen nur bedingt: Wir sind keine klassi
sche IVeuhänderbanlc, im herkömmli
chen Sinne - der Anteil an Treuhand
kunden ist bei uns auch dementspre
chend gering.»
«Das ist schon lange Status Quo!»
Eine breite Sorgfaltsprüfung und die
Einführung der generellen «Know Your
Customer»-Regel ist auch bei der Bank
Wegelin AG schon Wirklichkeit. Bank
leiter Cyrill Escher erklärte
gegenüber dem Volksblatt: «Wir wen
den das bereits an. Die beiden Rege
lungen waren bereits am 19. Juni dieses
Jahres beschlossene Sache und werden
vollinhaltlich daher schon seit Uber ei
nem Monat umgesetzt. Nicht anders
macht es auch das Mutterunternehmen
im Schweizerischen St. Gallen, wo man
ebenfalls vor allem im Bereich der Ver
mögensverwaltung und in der Anlage
beratung für Private tätig ist.»
Die bisherigen Regelungen ermög
lichten gegenüber Banken anonymi
sierte Kundenverbindungen. Dies ist
laut Bankenverband einer der interna
tionalen Hauptkritikpunkte am Finanz
platz Liechtenstein. «Die Ausdehnung
der eigenen Sorgfaltsprüfung durch die
Banken auf sämtliche Kundenbezie
hungen ist Ausdruck des stets erklärten
Willens, unsaubere Gelder vom Finanz
platz Liechtenstein fernzuhalten», er
klärte Benno' Büchel, Präsident des
Liechtensteinischen Bankenverbandes
in der vergangenen Woche. Die kom
menden Wochen dienen der Ausarbei
tung der notwendigen Detailbestim
mungen. Dann §öfTjp&fceue Regelung
unverzüglich für: sämtliche neuen Ge
schäftsbeziehungen gelten. Bei den be
stehenden Geschäftsbeziehungen sind
Kunden von Berufsgeheimnisträgern
innerhalb einer noch festzulegenden
Übergangsfrist offen zu legen.
«KYC-Regel» allerorten
In der Liechtensteiner Finanzdienst
leistungswelt gibt es k^um Bedenken,
dass hier - wenn die Regelungen zum
Tragen kommen - Bankgeheimnisse
nicht verletzt werden. jUrban Eberle,
Generaldirektor der BNP Paribas in
Vaduz, erklärt dezidiert: «Kunden, die
ehrliche Geschäfte machen, haben da
sicher nichts zu befürchten. Wenn beide
Seiten - Bankinstitut und Kunde - gut
und vertrauensvoll miteinander umge
hen, dann ist das eine gute Sache. Die
«Know Your Customer»-Regel ist über
haupt Teil unserer Statuten und wir
praktizieren diese Regel seit 3. Juli -
dem Tag, als Wir begannen, hier in
Liechtenstein tätig zu werden. Das ist
nicht nur in Liechtenstein so - alle un
sere BNP-finarizinstitute praktizieren
das weltweit, es ist Teil Unserer Finnen
philosophie. Und diese Tatsache ändert
nichts, aber schon gar nichts am soliden
Bankgeheimnis. Der Kunde ist weiter
hin geschützt, auch seine Interna blei
ben geschlitzt! Wer nichts zu verheimli
chen hat, muss auch nichts befürchten.
In der Schweiz ist das ja schon lange
gang und gäbe - unser Mutterhaus
pflegt das «KYC»-Prinzip mit seinen
insgesamt 1700 Mitarbeitern auch in
der Schweiz. So will es das Gesetz.
Von den beiden Bankinstituten
RheintalBank und Bank Vontobel
konnte noch keine Stellungnahme in
Erfahrung gebracht werden, da hier
gerade erst die Konzessionen erteilt
wurden und noch gar keine Telefon
nummern bekannt sind. Das «Liech
tensteiner Volksblatt» wird aber am
Ball bleiben und die Meinungen
nachträglich einholen. «Grundsätzlich
reichen die Gesetze - was die Beweg
gründe des Bankenverbandes sind,
diese Erweiterung der «Sicherheit) ein
zuführen, das kann weiss ich im Mo
ment nicht zu beurteilen»,erklärt Sieg
bert Lampert von derTYeuhänderver-
einigung gegenüber dem «Liechten
steiner Volksblatt».
Banken in Liechtenstein
Bank frick & Co. AG
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Bank von Ernst (Liechtenstein) AG
Egertastrasse 10
Postfachll2 / 9490 Vaduz
Tel.: +423265 53 53
Fax: +423265 53 63
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Tel.:. +423 23748 00
Fax: +4232374801 ^
wegelin@wegelin.li ;
http://www.wegelin.li
BNP PARIBAS (Liechtenstein) AG
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Postfach 6337 9495THesen
Tel.: +42323988 88 '
Fax: +42323988 89 ' *
info@bnpparibas.li * '
www.bnpparibas.li
Centrum Bank AG
Heiligkreuz 8
Postfach 1168 / 9490 Vaduz
Tel.: +423 235 85 85
Fax: +423235 8686
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Landstrasse 104
Postfach 231 / 9490 Vaduz
Tel.: +423 265 5656
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Portfoliomanagement Bank AG
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Tel.: +423 23511.22
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Fax: +423 236 88 22
llb@llb.li
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RaifTeisen Bank AG .
Landstrasse 140
Postfach 619 / 9494 Schaan 1
Tel.: +423237 07 07
Fax: +423237 0777 ;!
info@raiffeisen.li
http://www.raiffeisen.li
RheintalBank AG
Landstrasse 1S7
Postfach 19494 S.chaan
Konzession liegt vor - ; >
Gründung demnächst .
Serica Bank AG
Pflugstr. 12
Postfach 725/9490 Vaduz
Tel.: +423236 55 22
Fax: +423236 55 05
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Fax: +423235 65 00
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VoUabankAG ; ^
Heiligkreuz 42
Postfach 8867.9490 Vaduz
Tbk +423237 6930
Fax: +423237 6948
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Bank Vontobel
Konzession liegt vor -
Gründung demnächst ■
Banken im Rasten
Nicht-Mitglieder des
Bankenverbandes.
