1 4 Dienstag, 30. April 2002 - >
ANLAGEFONDS Liechtensteiner VOLKSBLATT Fondsgebundene Leibrenten für ein finanziell gesichertes Alter LAFV-Gastbeitrag - Erich Zumbrunnen, Fortuna Investment AG Die Wahl der richtigen Vorsor geform in jungen Jahren ist entscheidend für die finanzielle Absicherung im Alter. Fondsge bundene Leibrenten gehören zu den interessantesten Produkten in diesem zukunftsträchtigen Vörsorgesegment. Zurzeit gibt es nur ein einziges Pro dukt, das den Aufbau eines Mindest- vermögens mit der Zusage einer le benslangen garantierten Leistung ver knüpft: die Leibrente. Die Fortuna Le- bensversicherungs AG, Liechten stein/Vaduz, bietet seit 1997 mit ihren fondsgebundenen Leibrentenproduk- ten eine besonders attraktive Möglich keit, allfallige Deckungsliicken zu überbrücken und gleichzeitig fiir einen nie versiegenden Geldfluss bis ins ho he Alter zu sorgen. Die fondsgebundenen Leib rentenprodukte der Fortuna Die aufgeschobene fondsgebundene Leibrcntenversicherung - auf dem Markt seit 1997 - kombiniert den Vorsorgeschutz im Alter mit dem Spa ren über renditeträchtige Anlagefonds. Über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren (Aufschubszeit) wird ein Kapitalstock angespart, welcher da nach fiir lebenslängliche Rentenzah lungen zur Verfügung steht. Dies be deutet, dass nach der Aufschubszeit, während welcher keine Renten ausbe zahlt werden, eine garantierte Mindest rente und zusätzlich eine
Überschuss-Fondsgebundene
aufgeschobene Leibrente Voraussichtliches Fondsguthaben (ibhangig von Fcndspo-farmince)
1) Garantierte Mlndestrcnlp (W'Ttclinflioh) 2) l'bcrschussrcntc ~t
r r ir Prämienbeiträge ^Aufbauphase
Rentcnphase rente, welche von den Fondserträgen gespicsen wird, zur Auszahlung ge langt, Der Kapitalstock wird während der Rentenlaufzeit durch die ausge richteten Renten abgebaut, gleichzei tig aber durch die reinvestierten Fondscrträge laufend wieder erhöht. Im Januar 2001 lancierte die Fortu na zudem eine neue Lcibrentenvarian- te, die sofort beginnende fondsgebun dene Leibrente, bei der nach einer ein maligen Kapitaleinlage beispielsweise schon ab dem ersten Folgemonat eine garantierte Rente und eine von den Fondsmehrerträgen abhängige Übcr- schussrente ausbezahlt wird. Im Gegensatz
zur aufgeschobenen Variante entfällt das Ansparen des Kapital stocks. Die Sparprämie wird bei beiden Pro dukten vollständig in Anlagepläne in vestiert, welche ihrerseits aus drei bis vier verschiedenen Anlagefonds zu sammengesetzt sind. Diese Anlageplä ne wählt der Kunde selbst aus. Die Fortuna bietet den Kunden so die Möglichkeit, sich für einen Anlageplan zu entscheiden, der seinen) persönli chen Risikoprofil entspricht und der gewünschten Anlagcdnuer Rechnung trägt. Die Palette umfasst zurzeit drei zehn nach Aktienanteil abgestufte Pläne,
wobei der Kunde von den attrakti ven Ertragsaussichten der angebote nen Fonds profitiert: Die Fondsmehr erträge werden in Form einer nicht garantierten Übcrschussrente vollum fänglich an ihn weitergegeben. Auch die Erben profitieren Die fondsgebundenen Fortuna-Leib renten sind alle mit Prämienrückge währ versehen. Bei der aufgeschobe nen wie auch bei der sofort beginnen den Variante werden dem Versiche rungsnehmer bzw. den Erben im To desfall der versicherten Person grundsätzlich die einbczahltc(n) Prä miein) unter Abzug allfallig bereits entrichteter garantierter Mindestren ten zurückerstattet. Vorteile gegenüber Bankprodukten Die fondsgebundene Leibrente der Fortuna besitzt gegenüber herkömmli chen Bankprodukten verschiedene entscheidende Vorteile: Erstens das bis ans Lebensende regelmässig fliessende Einkommen (garantierte Rentenhöhe bei der Mindestrente) und die mögli che hohe Überschussrente aus den att raktiven Erträgen dank der Investition der Prämien in Anlagefonds. Zweitens braucht sich der Kunde nicht um die zukünftige Börsenentwicklung zu kümmern; er weiss, dass seine Rente bis ans Lebensende fliesst. Damit er übrigen sich eine regelmässige Anla- geberatung oder ein Fondswechsel hei Bank-Entnahmeplänen, was in der Regel
mit beträchtlichen Kosten verbun den ist. Drittens gilt seit dem I. Januar 2002 das sö genannte «Konkursprivi leg» für Versicherungsverträge auch in Liechtenstein. Lebensversicherungen, die der persönlichen Vorsorge dienen, sind dem Zugriff der Gläubiger entzo gen, selbst dann, wenn ein Gericht die Beschlagnahme der Police oder den Einschluss des Versicherungsan spruchs in das Konkursverfahren an ordnen sollte. Höchstmögliche Sicherheit, interessante Wachstumschancen Die fondsgebundene Leibrente der Fortuna vereinigt finanzielle Absiche rung im Alter mit den Vorteilen aus den interessanten Wachstumserwar tungen der Aktienmärkte. Damit profi tiert der Kunde auf zweifache Weise, nämlich von den garantierten Mindest renten bis ans Lebensende und den Uberschussrenten aus den Fondsmehr erträgen.
Damit muss sich der Kunde überhaupt keine Sorgen machen, ob das Alterskapital bis ans Lebensende reicht, was ja bei den meisten
Bank- pFodukten der Fall ist. Er kann, ohne sich um die weitere finanzielle Absi cherung kümmern zu müssen, sorgen frei den dritten Lebensabschnitt ver bringen. Verfasser: Erich Zumbrunnen. lortuna Investment AG Die alleinige inhaltliche Verantwortung des Beitrages liegt beim Verfasser. Netto-Inventarwerte der liechtensteinischen Anlagefonds Accun> AM Fondsleitung AO • Aeiiestt 80 9490 Vaduz
Tel *423/233 4707 Fax *423^33 47 wwwaccuroorg «nfo@occuro.org AKTItHFONDS Accuro Global Top 20 Fund • w-13.85% EUR 93.65 CUsatc Fund Management AO Ptoigstt 20 9490 Vaduz
Td *423/232 37 39 Fa* *423/233 30 50 wwwdossicfünd fi twm@bwmcft AKTItHFONDS Classic Global Equity Fund w 14.26% CHF 256.65 Classic Leveraged Equity Fund . w 18.73% CHF 235.25 ,0. "Gi FäM
Crystil Ft/nd Management AO Uindstr 0 9496 Batzen
Toi *423/388 9999 Fai *423/388 99 90 wwwcrystaWund 1 cfm@crystaKund t AKTIINF0HD5 B & P Vision Global Equity Seleöion w -2.87% CHF 71.06 B&PVoionOptiMixVAxId w 17.73% EUR 132.36 BFC Masterfund North America w -4.70% USD 91.31 BFC Primetnvest w -3.61% EUR 68.60 DAO0ONDJ B&P World Vision y» 1.07% EUR EpikurFund-Flux ' w 0.00% EUR GIHISCHTi FONDS Cloverloaf Fund - 2 Years Clovedeaf Fund - 4 Yeare Ctoverieaf Fund • 6 Yeare Cloverteaf Fund - 8 Years
103.74 100.15 w 0.00% EUR Sistiert • w 0.00% EUR Sistiert w 0.00% EUR Sistiert w 0.00% EUR Sistiert OBIIGATIONIMFOHDS B & P Vision Global Bond Seloction w -0.11% EUR 104.92 BFC Masterfund High Yield w 2.79% EUR 100.18 Flnt Uochtsnstoin Investment Td *423/235 19 42 JfT' if Fonds VsfwaItung»AO Fax *423/235 1666 jP* 'Mm lierrengasso 12 " ™ 9490 Vaduz www Igt com lgttonds@tgl.axn AKTIINFOHDS Frst Liechtenstein Svtes Fonds 1.56% , CHF 35.70 Fortuna Investment AQ ToL *423/232 05 92 RASkonstrasse 13 F«u *423/236 1546 0490 Vaduz RiwisIlOl
wwwfortunairvesii lnvcstment@gonerol CIMliCHTI FONDS Fortuna Europa Balanced Fund CHF t -1.12% CHF 92.38 Fortuna Europo Balanced Fund EUR I -1.66% EUR 101.79 OBIIGATIOHIHFOHDS Fortuna Short Term Bond Fund CHF t 0.81%' CHF 511.23 Olotul Fund Service» A.0 Städte 17 9490 Vaduz
Tel *423/236 81 40 Fax «423/236 81 46 wwwgf&i AKTIINFOHDS FAM American Equity Fund CIMliCHTI FONDS Alpine Global Balanced Fund
W-10.84% USD 44.00 v 0.31% EUR 100.29 I totmr ui n Flnmo AOm»K AustnuseS9 0490 Vaduz
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IFM Independcnt Fund Management AO Austrasso 9 9490 Vaduz
Tel »423/232 8060 Fax »421732 04 51 wwwiVg ccrn com AKTIENFONDS Aquila International Fund - Corby Swiss Equity Aquila International Fund - Global Equity (CHF) CATAM European Equity Fund CATAM Swiss Equity Fund Principal Equity Fund - Europe Principal Equity Fund - Japan Blue Chips Principal Equity Fund - Japan Small & Mid Caps C0HVUTIBLI FOHDS Global Convertible Bond Fund Principal Asia Converfblo Bond Fund DACHFONDS Alternatrend Fund FOF Intotech Selectol FOF Sdence Selection GEMISCHT! FONDS CATAM Global Strategies Fund Dynatrend Fund Talanton Fund - Portfolio (EUR) Talanton Fund - Portfolio (USD) 0BLIGATI0NINF0HDS Aquila International Fund - Global Bond (CHF) SONSTIGE FONDS CATAM Alternative Investment Fund v 1.33% USD 1129.21 CATAM Japan Advantago v 5.38% CHF 623.78 CATAM Rising Sun w -3.66% CHF 887.76 GFA International Fund - Equity Growth (EUR) v 12.26% EUR 96.23 GFA International Fund - Opportunity (EUR) v -2.30% EUR 87.92 RHG Dynamic Fund w 0.03% CHF 100.03
W 1.94% CHF 1'064.03 W -5.90% CHF 630.43 w -3.88% EUR 1040.15 w 0.19% CHF 703.74 w 1.41% EUR 959.06 w 5.79% JPY 5519 w 7.11% JPY 5'587 w
1.54% EUR 975.51 w 6.52% CHF
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EUR 809.38 w -5.56%
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2 Yeare (EUR)
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m 1 R FondsJottung AO Stadüo 17 9490 Vaduz
Toi Fax
423230 01 40 423/236 8 1 46 wwwBb-tundsl nto@nb-Kr*3si AKTIENFONDS LLB 50 leaders Invest t -4.63% CHF 100.70 LLB 50 Leaders Stufen Invest I t -4.48% CHF 86.85 LLB A & O Invest t 6.25% CHF 94.75 LLB Fit for Life Invest I -2.94% CHF 98.30 LLB High Tech Stufen Invest t -19.36% CHF 50.15 LLB Liechtenstein Banken Irrvest t 0.42% CHF 221.30 LLB ftxtfoto Invost Akten Europa t '5.90% EUR 81.97 LLB Portfolio Invest Aktien Japan t 3.98% JPY 10.102 LLB Portfolio Invest Aktien Nordamerika LLB Portfolio Invest Aktien Schweiz LLB Regio Bodensee Invest CONVERTIBLE FONDS LLB TOPportunities Invest
t -9.18% USD 141.00 t 1.96% CHF 156.90 t 6.37% CHF 114.95 t 5.77% EUR 106.00 GEMISCHTE FONDS LLB 50 Leaders Stufen Invest III t -1.20% CHF 98.95 LLB Vorsorge Invest Ertrag (CHF) t 0.22% CHF 99.70 LLB Vorsorge Invest Erlrag (EUR) t -0.97% EUR 105.14 LLB Vorsorge Invest Zuwachs (CHF) t • -1.46% CHF 91.65 LLB Vorsorgo Invest Zuwachs (EUR) t -2.63% EUR 100.97 0BUGATI0NENF0NDS LLB Euro Alternativ Invest w 1.70% CHF 97.70 LLB Global Bond Trend invest w 0.66% CHF 90.60 LLB Portfolio Invest Obligatjonen CHF t 1.43% CHF 112.25 LLB Portfolio Invest Obligationen EUR t 0.64% EUR 62.55 LLB Portfolio Invost Obligationen USD t 2.81% USD 129.18 E
Löwonfonds AO Pradafanl 21 9490 Vaduz
Tel *423/235 00 90 Fa* *423/235 00 91 vvww locrMjrrfands.com mto@loowontonda.com AKTIENFOHDS Löwen Equity Fund Löwen Investment Fund - Growth Löwen Investment Fund • New Markeis CONVERTIBLE FOHDS Löwen Investment Fund - Convertibles OBIIGATIONENFOHDS Löwen Bond Fund
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AO Hefrongass© 21A 9490 Vadu2
Tel *423/235 07 77 Fax *423/235 07 78 wwMprDfttfund.com info@prtifitfund.oom AKTIENFONDS PFC Japan Asia Equity Fund SONSTIGE FOHDS PFC Global Macro Fund
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